נפתחת אפשרות חדשה
לחוסכים בקרן כספית
מסלול Apollo בהפניקס אינווסט עם תשואה גלומה של כ 5.3% לעומת כ 3.1% בקרן כספית ובלי מניות בכלל
*תשואה פנימית גלומה נטו בקירוב אחרי דמי ניהול ועלות גידור נכון ל 17.9.2026. נתון אינדיקטיבי שאינו מבטיח תשואה עתידית. ההשוואה לקרן כספית להמחשה בלבד ומדובר ברמות סיכון שונות.
הפער ששווה לבדוק
*תשואה פנימית גלומה נטו בקירוב אחרי דמי ניהול ועלות גידור נכון ל 17.9.2026. נתון אינדיקטיבי שמשתנה מדי יום ואינו מבטיח תשואה עתידית. ההשוואה לקרן כספית להמחשה בלבד ומדובר ברמות סיכון שונות.
למה דווקא עכשיו
בישראל הריבית יורדת ולכן הכסף בפיקדון ובקרן כספית עשוי להרוויח פחות
בחול הריביות עדיין גבוהות יותר ונקודת הפתיחה שם טובה יותר
בישראל
הריבית בירידה והתשואה בכספית מתמתנת
בארהב
הריביות והתשואות על אגרות חוב גבוהות יותר
מהגופים הפיננסיים המובילים בישראל חבר לאחד ממנהלי החוב הגדולים בעולם
מחזיקה את הפוליסה שלך בהפניקס אינווסט
המוצר ישראלי והכסף שלך בפוליסת חיסכון ישראלית
מנהלת את ההשקעות במסלול
מהגדולות בעולם בניהול אשראי ואגרות חוב
מה מקבלים במסלול
בלי מניות
המסלול משקיע באשראי ובאגרות חוב של חברות בחול בלבד
הכסף נשאר נזיל
אפשר למשוך בכל עת בכפוף לתנאי הפוליסה
בלי סיכון דולר
המסלול מגודר לשקל כך שתנודות הדולר כמעט לא משפיעות
ריבית משתנה
כשהריבית בעולם עולה גם ההכנסה של המסלול יכולה לעלות
דירוג אשראי גבוה
דירוג משוקלל BBB בעולם שמקביל בקירוב ל AA בישראל
למי זה מתאים
- יש לך כסף בפיקדון או בקרן כספית
- חשוב לך שהכסף יישאר נזיל
- רוצה תשואה סולידית בלי מניות
פחות מתאים למי ש
לא מוכן לשום תנודה בכלל
במסלול יש סיכון אשראי ויכולות להיות ירידות זמניות בדרך
בשיחה נבדוק יחד אם זה נכון דווקא לך
בדקו אם זה מתאים לכם
השאירו פרטים ונציג מטעם נייס יחזור אליכם לשיחה קצרה בלי התחייבות
שאלות שחוזרות
מה הסיכון במסלול
הסיכון העיקרי הוא סיכון אשראי ולא סיכון ריבית
אם מצב החברות מידרדר המסלול יכול לרדת ויכולות להיות ירידות זמניות בדרך
התיק מפוזר על מספר רב מאוד של חברות
זה אותה רמת סיכון כמו קרן כספית
לא ולא טענו שכן
זה מסלול אשראי ברמת סיכון שונה מקרן כספית
גם קרן כספית לא חסרת סיכון כי חלק מהנכסים שלה הם אגרות חוב קונצרניות
מה קורה אם הריבית בארהב עולה
רוב הנכסים במסלול בריבית משתנה
כשהריבית עולה ההכנסה השוטפת יכולה להתעדכן כלפי מעלה ולכן הרגישות לריבית נמוכה
מנגד עליית ריבית יכולה לייקר את הגידור ולהכביד על הלווים
ומה קורה אם הדולר משתנה
המסלול מגודר לשקל כדי לנטרל את השפעת הדולר ולא כדי לנחש לאן הוא הולך
המטרה היא ליהנות מתשואת החוב בחול בלי להוסיף תנודתיות של מטח
איך זה ממוסה
מס של 25% על הרווח הריאלי
מעבר בין מסלולים בתוך הפוליסה לא נחשב אירוע מס
