האם זה לגיטימי לקבל חוות דעת שנייה מעורך דין לאחר שליווה אותנו בתיק משפטי?
האם נכון לקבל חוות דעת נוספת מרופא מומחה לאחר אבחון רפואי משמעותי?
ברוב תחומי החיים, כאשר מדובר בהחלטות חשובות המשפיעות על הבריאות, הכסף או העתיד שלנו
התשובה היא ברורה: כן.
בדיוק מאותה סיבה, חשוב ואף נכון לבצע גם בדיקת תיק ביטוח ופיננסים באמצעות גורם מקצועי, אובייקטיבי ובלתי תלוי כדי לקבל חוות דעת נוספת, מעמיקה ואמיתית על מצב הכיסויים, ההשקעות וההגנה הכלכלית שלכם
אובייקטיביות מלאה – ללא תלות בגוף מוסדי
אחד הדברים החשובים ביותר בעולם הביטוח והפיננסים הוא עצמאות מקצועית אמיתית.
קבוצת נייס ביטוח ופיננסים אינה בבעלות של אף חברת ביטוח, בית השקעות או גוף מוסדי – ולכן אינה מחויבת למוצר או לחברה מסוימת.
המשמעות עבורכם ברורה:
בדיקה אמיתית של החלופות הקיימות בשוק בחינה מקצועית של הכיסויים בהתאם לצרכים שלכם המלצות המבוססות על טובת הלקוח בלבד שקיפות מלאה בתהליך קבלת ההחלטות
הבעלים והמקימים של קבוצת נייס ביטוח ופיננסים הינם יוצאי בתי השקעות וחברות ביטוח מובילות, בעלי ניסיון מצטבר של שנים רבות בניהול תיקים ביטוחיים ופיננסיים, טיפול במקרים מורכבים, והיכרות מעמיקה עם מנגנוני העבודה של חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
הניסיון הזה מאפשר לנו להבין לעומק:
כל זאת מתוך ראייה רחבה של טובת הלקוח בלבד
בדיקת תיק ביטוח מקצועית מאפשרת להבין האם התיק שלכם מנוהל בצורה מיטבית והאם הכיסויים הקיימים באמת מתאימים לצרכים שלכם כיום.
במהלך השנים אנשים צוברים פוליסות שונות:
ביטוח בריאות, ביטוח חיים, אובדן כושר עבודה, ביטוח סיעודי, פנסיה, קרנות השתלמות, ביטוח משכנתא ועוד.
לעיתים, כתוצאה מהצטרפות למקומות עבודה שונים, שינויים במצב המשפחתי או רפורמות בענף הביטוח נוצרים מצבים של:
בדיקה מקצועית מאפשרת לקבל תמונה ברורה ומלאה של מצב התיק – ולהבין האם ניתן לייעל, לשפר או להתאים את הכיסויים למציאות החיים הנוכחית
החיים משתנים וגם הצרכים הביטוחיים משתנים בהתאם.
עם השנים מתווספים לתיק כיסויים חדשים, משתנים תנאי פוליסות בעקבות רפורמות, משתנה המצב המשפחתי והכלכלי, ולעיתים מוצרים שהיו נכונים בעבר כבר אינם מתאימים להיום.
בדיקת תיק ביטוח מקצועית יכולה:
הבדיקה אינה רק חיסכון כספי – אלא כלי לקבלת החלטות נכונות יותר לעתיד
בדיקת תיק ביטוח מתבצעת במספר שלבים מסודרים:
בסיום התהליך תקבלו תמונה מלאה וברורה של מצב התיק שלכם – ומה ניתן לשפר
כל אדם יש לו תמהיל חיים שונה. בין אם זה נובע מתחום עיסוקו ובין אם זה נובע מהרכב משפחתו. מתוך זה מובן שהצרכים של כל אדם הם שונים ולכן חשוב ראשית להכיר את המועמד לביטוח באופן מלא ומדוייק על מנת לתפור את החליפה הביטוחית בהתאמה אישית .
לכן בשלב זה נאסוף את הפרטים האישיים "היבשים" (ת.לידה /סטטוס / הרכב משפחתי / תחום עיסוק והגדרה עיסוקית וכו') וכמו כן את הפרטים "הרטובים" (התחייבויות כלכליות / משכנתא / רקע רפואי /הכנסות).
בשלב זה אנחנו נבצע תיאום ציפיות מדויק אל מול הצרכים והתקציב של המבוטח על מנת שנוכל לדעת בשלב מאוחר יותר בבחינת החלופות מה המהלך הנכון ביותר עבור המבוטח כדי לשמור על האינטרס שלו מול חברות הביטוח מבלי לאבד זכויותיו.
תכנון נכון חוסך לא רק כסף אלא גם מייעל ומשפר את תנאי הכיסוי לעת שחלילה תזדקקו לו.
בשלב זה אנחנו אוספים את הפוליסות המעודכנות בתיק הביטוח של המבוטח, על ידי הפרטים שהלקוח מסר לנו כגון תעודת זהות ותאריך הנפקה ועל ידי ייפוי כוח חד פעמי שנשלח ללקוח (נספח ב' ונספח ה') אנו בוחנים את מסמכי גילויי הנאות של כל העתק פוליסה ובנוסף גם את כל האסמכתאות לרבות מבתי השקעות וביטוח לאומי ומסמכים רפואיים.
כולל את כל החומר שנאסף בתהליך המקדים. הדו"ח למעשה משקף ומפרט את התמונה במלואה.
אנו מלווים אתכם בכל התהליך עם תיוק אסמכתאות של כל התהליך כמו התנהלות משפטית לכל דבר ועניין .
בדיוק כפי שלא מקבלים החלטות רפואיות או משפטיות ללא חוות דעת נוספת כך גם נכון לקבל בדיקה אובייקטיבית ומקצועית לתיק הביטוח והפיננסים.
כאשר הבדיקה מתבצעת על ידי גוף:
ניתן לקבל תמונה אמיתית ומדויקת יותר – ולפעול מתוך ידע, ביטחון ושיקול דעת.
אם לא תבדקו לא תדעו.
ואם תבדקו נכון ייתכן שתגלו שאפשר להיות מכוסים טוב יותר, לשלם נכון יותר ולשפר את הביטחון הכלכלי שלכם.
אנחנו משתמשים בעוגיות כדי לאפשר תפקוד בסיסי ולבצע פונקציות מסוימות. כאן ניתן לנהל כל קטגוריה.
