נייס ביטוח ופיננסים פיתחה מעטפת שירותים של ניהול 360 עבור המשפחה הישראלית ולכן אם אתם מחפשים חברה מקצועית בעלת ניסיון וידע שתדע לנהל לכם את התיק Z – A (גם בביטוחים, גם בפנסיה ובתכנון פרישה, גם בהשקעות, גם בייעוץ משכנתה, ובהגנות על רכושכם) – קבוצת נייס ביטוח ופיננסים היא הכתובת שלכם
סל השירותים שקבוצת נייס ביטוח ופיננסים מספקת ללקוחותיה כוללים בין היתר, בדיקת תיק הביטוח, טיפול בתביעת פוליסות, ניהול מקצועי של הפנסיה (קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות וביטוחי מנהלים), ייעוץ למשכנתאות, התאמת מסלולי השקעות, הטבות מס לפנסיונרים ועוד.
קבוצת נייס ביטוח ופיננסים עובדת ומנהלת קשרים עסקיים עם כלל בתי השקעות , חברות הביטוח והגופים הפיננסים הייעודיים שמסייעים למומחים שלה לקבל תמונת מצב רחבה ומקיפה שמאפשרת קבלת החלטות שלוקחת בחשבון את כלל הנתונים החשובים לטיפול בלקוחות. נייס ביטוח ופיננסים מספקת שירותים פיננסים וביטוחים לכל סוגי הלקוחות הפרטיים והעסקיים תוך כדי מענה ספציפי גם למעסיקים בדמות הסכמים אטרקטיביים אצל כל היצרנים וחיבור ככל שנדרש עם חברה מתפעלת שמסייעת למעקב אחרי הפקדות והפרשות תקינות לעובדים.
מאז הקמתה של נייס כקבוצת ביטוח מובילה בשנת 2018, נייס ביטוח ופיננסים צברה מוניטין בזכות מומחי הביטוח והפיננסים שלה: סוכני ביטוח, יועצי השקעות, מומחי מיסוי, יועצי משכנתאות ועוד.
בנייס מציבים את הלקוח במרכז ומעניקים לו שירות אישי מקצועי ומהיר
- אפיון וניתוח של פרופיל הלקוח (גיל, מצב בריאותי, היקף הכנסות/הוצאות, נכסים שנצברו וכו').
- תיאום ציפיות ראשוני.
- איתור תמהילי השקעה והכוונה בהתאם לצרכיו, ליווי מקצועי צמוד בבדיקת התיק הביטוחי וקבלת משכנתה אטרקטיבית.
- בניית דוח המלצות עבור חסכונות, ביטוחים, מימוש הטבות פיננסיות והתאמת מסלולי השקעות המתאימים לצרכי הלקוח.
כל פתרונות הביטוח והפיננסים במקום אחד!
אז אילו שירותים מקבלים בסוכנות נייס?
ניהול ביטוחים
- ניתוח התיק הביטוחי.
- בדיקה מקיפה על הפוליסות באמצעות דוחות והשוואות שפיתחנו בסוכנות
- איתור כפלי ביטוח.
- התאמת פוליסת בריאות עפ"י צורכי המבוטח ומשפחתו.
- המלצות על ביטוחי חיים ותאונות + בדיקה והשוואה להשגת תנאים משתלמים.
- ניהול מקצועי של ביטוח דירה המספק כיסויים למבנה ולרכוש: פגיעה בתשתיות, שריפה, פריצה, רעידת אדמה ועוד.
- ניהול של ביטוח משכנתה המשמש כערובה מול הבנק. בנוסף, חברת NICE תסייע לכם בהתאמת משכנתה משתלמת:
- הגשת בקשה למשכנתה.
- השגת אישור עקרוני
- משא ומתן מול הבנקים כדי להשיג לכם משכנתה משתלמת.
- ניהול ביטוחי רכב (חובה + מקיף).
- הצעות אטרקטיביות של ביטוח נסיעות לחו"ל תחת החברות המובילות והכל באפליקציה קלה ביותר לשימוש
- התאמה וניהול של ביטוח עסקים עבור עצמאים, חברות קטנות, חברות גדולות ותאגידים.
ניהול מוצרים פנסיוניים
קופת גמל לפי תיקון 190 – קופת גמל לבני 60 ומעלה המאפשרת להם ליהנות ממגוון יתרונות חשובים:
- קצבה פנסיונית עם פטור מלא ממס.
- הפחתת מס על רווח מ- 25% ריאלי ל- 15% נומינלי.
- דמי ניהול כדאיים.
- מעבר ללא עלות בין מסלולי חיסכון וקופות.
- אופציה לשלב בין השקעות בורסאיות ואלטרנטיביות ולהפחית בכך את רמת הסיכון.
קרן השתלמות – מכשיר פיננסי לטווח בינוני המאפשר לחסוך כסף לתקופה בת 6. ומה מיוחד בקרן השתלמות? הנה:
- בחלוף תקופת החיסכון ניתן למשוך את הכסף ללא עמלות ומיסים.
- שכירים מפקידים לקרן כ- 2.5% מגובה הכנסתם והמעסיק מוסיף לכך כ- 7.5% נוספים.
- עצמאים המפקידים לקרן עד 4.5% מגובה הכנסתם (ועד תקרה מקסימלית של 20,520 ש"ח בשנה) ייהנו מהטבה של ניכוי במס אשר תפחית להם את גובה השומה (עד 13,203 ש" ח ) .
- שכירים שהחליפו מקום עבודה ופתחו בו קרן השתלמות חדשה נהנים מצבירת ותק על חשבון הקרן הקודמת. לדוגמה: עובדת שיש לה קרן השתלמות עם ותק מצטבר של 4 שנים התחילה לעבוד במקום חדש ופתחה בו קרן השתלמות. בחלוף שנתיים מיום פתיחת הקרן היא תוכל למשוך את הכסף שצברה משתי הקרנות יחדיו.
קרן פנסיה – מכשיר פיננסי ייעודי אשר נועד להבטיח לנו יציבות כלכלית בפנסיה. הנה היתרונות שלה:
- אופציה ליהנות מדמי ניהול אטרקטיביים וחיסכון לגיל הפנסיה תחת ניהול קפדני ששומר עליכם.
- מלבד החיסכון לפרישה, בקרנות פנסיה קיים 'מרכיב ביטוחי' אשר מספק הגנות עבור מקרי קיצון שונים: נכות, אובדן כושר עבודה ומוות (חלילה).
- עצמאים שחוסכים באמצעות קרן פנסיה יכולים ליהנות מ- 2 הטבות במס: ניכוי מס עבור 11% מההכנסות (עד 25,608 ש"ח בשנה) וזיכוי במס עבור 5.5% מההכנסות (עד 12,804 ש"ח בשנה לעמית מוטב ).
תכנון פרישה – תכנון פיננסי הוליסטי לקראת היציאה לפנסיה:
- בדיקה והתאמה של מוצרים פנסיוניים בהתאם לצרכים של הלקוח ומשפחתו.
טיפול בתיק הביטוח: איתור כפל ביטוחי, הרחבת כיסויים, הוזלת גובה הפרמיה והתאמת כיסויים רלוונטיים (למשל – הצטרפות לביטוח מחלות קשות).
- תכנון יעיל של חבות המס שיכולה להפחית או להקל בתשלומי מיסים.
- תכנון בן דורי של העברת נכסים לצאצאים או מוטבים.
ניהול השקעות
קופת גמל להשקעה – מוצר חיסכון והשקעה אשר מאפשר לחסוך כסף לכל תקופת זמן. והנה היתרונות:
- נזילות כספית בכל תקופת החיסכון.
- ניתן לחסוך עד 79,005 ש"ח בכל שנה קלנדרית נכון ל2024 .
- מעבר חופשי בין מסלולים וקופות – ללא עלות.
- מעל גיל 60 – קצבה פנסיונית ללא תשלום מס!
פוליסת חיסכון – מוצר חיסכון והשקעה המשווק על ידן של חברות הביטוח. מה היתרונות? הנה:
- אין מינימום/מקסימום הפקדה.
- אתם בוחרים את מועד (אחת לשבוע, חודש, שנה וכו').
- דמי ניהול על צבירה בלבד!
- סעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה המעניק פטור ממס עד תקרה לפנסיונרים יחידים וזוגות שנולדו לפני 31/12/1948 : עד 15,000 ליחיד ו- 18,360 לזוג .
- החזר המס הצפוי לשנת 2024 ליחיד 3,750 ש"ח ו- 4,590 ש"ח לזוג .
- ניתן לקבל הלוואות על חשבון הכספים המופקדים בפוליסה .
תיק השקעות – חשבון ייעודי לביצוע השקעות בורסאיות. למה כדאי לפתוח תיק השקעות? הנה הסיבות:
- הזדמנות "לעקוף" את הריבית הנמוכה במשק ולייצר תשואות משמעותיות על הכסף שלכם.
- ניהול התיק מתבצע ע"י מומחה השקעות אשר מכיר היטב את השוק המקומי והגלובלי ויודע לגבש אסטרטגיה שקולה ולבנות תמהיל השקעות אשר מתאים במיוחד לצרכים שלכם.
