fbpx

בדיקת תיק ביטוח

הייחודיות שלנו - ניתוח תיק ביטוח ברמה המעמיקה והיעילה ביותר​

למה לבצע בדיקה לתיק הביטוח?

האם זה לגיטימי לאדם לקבל חוות דעת שניה מעורך דין לאחר שליווה אותנו בתיק תביעה מסוים?
האם זה נכון לקבל חוות דעת שניה מרופא אחר לאחר אבחון שביצע לנו?
ובכן בדיוק מאותן הסיבות זה גם נכון לבצע בדיקה מקיפה דרך צד שלישי ובכך לקבל חוות דעת שניה ואובייקטיבית לגבי הכיסויים וההשקעות שלנו.

אנחנו בנייס מתחייבים לאובייקטיביות מלאה ולהציג את החלופות בהתאם לאינטרס שלך – הלקוח!

איך אנחנו יכולים להתחייב לכך? 2 סיבות.
הראשונה – הבדיקה היא בעלות.
השניה – נייס ביטוח ופיננסיים הינה גוף עצמאי בלתי תלוי שעובד מול כל חברות הביטוח ולא רק מתוקף סיסמה אלא, הלכה למעשה.

הבדיקה למעשה תוכל לומר לכם באופן ברור ומנומק האם סוכן הביטוח שלכם התאמץ ב100% האחוזים עבורכם, האם הוא שומר על מלוא האינטרס שלכם מול חברת הביטוח והאם למעשה הוא באמת מנהל התיק בהתאם לציפיות שלכם ממנו.

אם לא תבדקו – לעולם לא תדעו את האמת בנושא הביטוח וההשקעות שלכם.

הבדיקה לא רק תשפר את העמדה שלכם מול חברות הביטוח אלא גם תחסוך לכם לא מעט כסף עכשיו ולעתידכם!

למה לשלם על הבדיקה לתיק?

שאלה טובה.

מצד שני, למה לכם לשלם לייעוץ מעורך דין? או רופא ? או כל איש מקצוע אחר.
לפני מספר שנים, השיק משרד האוצר אתר חינמי שנקרא "הר הביטוח", אבל וזה אבל גדול – האתר לא מפרט את התמונה המלאה, אף פעם לא מדויק ומתעדכן אחת לכמה חודשים ולכן בעת בדיקת מול הר הביטוח תגלו שלא מצאתם את כל הביטוחים, ומה שכן מצאתם לאו דווקא נכון.

בנוסף, האתר לא יציג בפניכם כשלים בניהול התיק, חלופות בהתאם לצרכים שלכם ולרפורמות שהיו ולכן כדי לקבל תמונה שמשקפת את המציאות הביטוחית במלואה ובאופן אובייקטיבי חשוב להיעזר בשירותים של גופים מסוגינו שאמונים לשמור על האינטרס שלכם ולא של חברות הביטוח ובתי ההשקעות .

כיצד מתבצע התהליך ומה יוצא לי מזה?

למעשה תהליך בדיקת תיק הביטוח מתחלק במס' שלבים מסודרים שבסופם תקבלו את כל המידע שביקשתם למצוא בתיק הביטוחי שלכם.

תהליך הבדיקה:

1. בניית פרופיל המבוטח

כל אדם יש לו תמהיל חיים שונה. בין אם זה נובע מתחום עיסוקו ובין אם זה נובע מהרכב משפחתו. מתוך זה מובן שהצרכים של כל אדם הם שונים ולכן חשוב ראשית להכיר את המועמד לביטוח באופן מלא ומדוייק על מנת לתפור את החליפה הביטוחית בהתאמה אישית .

לכן בשלב זה נאסוף את הפרטים האישיים "היבשים" (ת.לידה /סטטוס / הרכב משפחתי / תחום עיסוק והגדרה עיסוקית וכו') וכמו כן את הפרטים "הרטובים" (התחייבויות כלכליות / משכנתא / רקע רפואי /הכנסות).

2. תיאום ציפיות

בשלב זה אנחנו נבצע תיאום ציפיות מדויק אל מול הצרכים והתקציב של המבוטח על מנת שנוכל לדעת בשלב מאוחר יותר בבחינת החלופות מה המהלך הנכון ביותר עבור המבוטח כדי לשמור על האינטרס שלו מול חברות הביטוח מבלי לאבד זכויותיו.

תכנון נכון חוסך לא רק כסף אלא גם מייעל ומשפר את תנאי הכיסוי לעת שחלילה תזדקקו לו.

3. איסוף ומיפוי נתונים

בשלב זה אנחנו אוספים את הפוליסות המעודכנות בתיק הביטוח של המבוטח, בחינה של מסמכי גילויי הנאות של כל העתק פוליסה ובנוסף גם את כל האסמכתאות לרבות מבתי השקעות וביטוח לאומי ומסמכים רפואיים.

4. בניית דו"ח מסכם לתיק הביטוח

כולל את כל החומר שנאסף בתהליך המקדים. הדו"ח למעשה משקף ומפרט את התמונה במלואה.

  • מי חברות הביטוח ובתי ההשקעות בתיק הביטוח
  • מספרי הפוליסות והעתקי הפוליסות השונות
  • היקף הכיסויים וסכומי הפיצויים הנקובים
  • פירוט המבוטחים בכל פוליסה
  • היקף ההנחות עם התייחסות למועד תום ההנחה.
  • מועד תחילת הפוליסה ומשמעות הגרסה בהתייחס למצב כיום
  • פרק המלצות וחלופות לניהול התיק

 

בקרה ומעקב אחרי התהליך, מלווה שהתנהלות משפטית לכל דבר ועניין שכוללת תיוק אסמכתאות של כל התהליך

אנו מתחייבים לתוצאה הטובה ביותר בהתאם לצרכי המבוטח ואף מעניקים ליווי מלא בתהליך לכל שינוי שיידרש לניהול התיק לשמירת אינטרס הלקוח !